Seriez-vous intéressé à apprendre comment gagner plus d’argent et mieux servir vos clients en même temps ? Comme les grandes entreprises sont de plus en plus en détresse, de nombreux courtiers et banquiers sont de plus en plus préoccupés par l’avenir de leurs employeurs (et de leur carrière). Par conséquent, les avantages de créer sa propre entreprise d’investissement sont devenus plus attrayants. Les personnes au cœur faible, cependant, devraient sérieusement considérer le défi de cette opportunité, car elle implique de longues heures de travail, un travail acharné et l’examen constant des régulateurs gouvernementaux. Mais en échange de l’abandon d’une partie de votre vie privée, vous pouvez créer une entreprise qui correspond davantage à vos objectifs personnels et qui est relativement moins stressante, tout en réalisant des bénéfices en alignant mieux vos intérêts avec ceux de vos clients.
Cet article décrira les étapes nécessaires pour former un conseiller en investissement enregistré ( » Registered Investment Adviser « ) en vertu de la loi de 1940 sur les conseillers en investissement ( » Loi de 1940 « ), qui est enregistré soit auprès de la Securities and Exchange Commission ( » SEC « ), soit auprès d’un État en particulier. Le présent article n’offre pas de conseils juridiques, et ces conseils devraient toujours être obtenus auprès de la source appropriée avant d’entreprendre la création d’une AIR enregistrée.
Déterminez comment votre entreprise d’investissement doit être organisée. En général, l’entreprise de placement peut avoir de nombreuses obligations ; il est donc important de choisir une structure organisationnelle qui protège votre responsabilité personnelle. Il peut s’agir d’une forme de constitution en société (« C-Corp » ou « S-Corp »), d’une société à responsabilité limitée (« LLC ») ou d’une société à responsabilité limitée (« LLP »). Veuillez noter que les états diffèrent à la fois sur la protection de la responsabilité et les avantages fiscaux, vous devez donc examiner vos options avec un avocat et un comptable.
Si vous avez plusieurs propriétaires, vous devez convenir, avant même de créer l’entreprise d’investissement, d’une convention d’achat-vente et de souscrire ou non une assurance « Key Man ». (Alors que le terme d’assurance « Key Man » est le plus souvent utilisé, on peut aussi l’appeler « Key Executive » et, plus rarement, « Key Person »).
Vous devez tenir compte de vos propres implications en matière de planification successorale lorsque vous décidez quelle forme d’organisation est préférée pour votre entreprise d’investissement. Vous devez communiquer avec votre comptable personnel plutôt qu’avec votre comptable d’entreprise.
Si ce n’est pas déjà fait, vous devez intégrer un plan d’exploitation, y compris votre structure organisationnelle, dans votre plan d’affaires. Dans le secteur des placements, un plan d’exploitation comporte quatre parties, dont certaines ont des problèmes que vous devez régler au démarrage.
Déterminez les dirigeants de votre entreprise et les personnes responsables de la mise en place de votre structure organisationnelle. Une fois que vous avez identifié ces personnes, allez de l’avant et formez votre organisation juridique.
Soyez prêt à dépenser 3 250 € ou plus en frais juridiques et de constitution en société, selon votre état et votre méthode d’organisation.
Obtenir de la SEC une copie de la Loi de 1940, les règles, les lignes directrices et les livrets appropriés pour commencer une nouvelle AIR. Le site Web de la SEC (voir Ressources ci-dessous) contient ces documents.
Déterminez si vous devez vous inscrire auprès de votre État ou de la SEC. En général, les RIA dont l’actif sous gestion est inférieur à 16 millions de livres sterling doivent s’enregistrer auprès de leur État, tandis que ceux dont l’actif est supérieur à 19 millions de livres sterling doivent s’enregistrer auprès de la SEC. Comme ces règles sont fluides, vous devrez consulter les dernières règles sur le site Web de la SEC.
Si l’étape 2 indique que votre entreprise d’investissement doit s’inscrire auprès de la SEC, passez directement à l’étape 4. Sinon, avant de vous inscrire auprès d’un État, déterminez si votre État a des règles de minimus qui vous exemptent de l’obligation de vous inscrire. Vous devez communiquer avec le département d’État approprié pour que votre État trouve cette information.
Que vous inscriviez votre entreprise d’investissement auprès de la SEC ou de votre État, vous devrez commencer par ouvrir un compte d’inscription à titre de conseiller en placement ( » IARD « ) par l’intermédiaire de iard.com, y compris en remplissant le formulaire ADV de la SEC de votre entreprise d’investissement. Ce site vous indiquera également si vous devez payer quoi que ce soit pour vous inscrire.
Ressources : 1.
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