Un compte en fiducie familiale, également connu sous le nom de fonds en fiducie familiale, est essentiellement une mise en commun de l’actif d’une personne (comme de l’argent comptant, des biens immobiliers, des actions et des obligations) établie par une personne au profit de certains ou de tous les membres de sa famille. Un fonds en fiducie peut être mis en place lorsque le fondateur est encore en vie, ou il peut être créé après le décès du fondateur. Les fonds en fiducie sont généralement des comptes détenus dans une banque et gérés par un avocat ou un cabinet d’avocats ; toutefois, cet arrangement n’est pas nécessaire. Les fiducies peuvent être établies par n’importe qui, pourvu qu’il comprenne les fondements de ce qui constitue une fiducie.
Choisissez un fiduciaire. Le fiduciaire de votre fiducie familiale est responsable de sa gestion, de la tenue des relevés bancaires, des déclarations de revenus et de tous les autres documents relatifs à la fiducie. Le fiduciaire est responsable de savoir ce qui entre et sort de la fiducie pendant sa durée de vie et à qui les fonds sont transférés. Le fiduciaire peut être un avocat ou quelqu’un en qui vous avez confiance et qui sait comment gérer l’argent et les placements. Vous pouvez être l’un des fiduciaires de la fiducie si elle est établie de votre vivant.
Choisissez les bénéficiaires de la fiducie. Ce sont ces gens qui auront accès au fonds en fiducie. Vous ne pouvez sélectionner que certains membres de la famille ou tous les membres de la famille. Vous pouvez ajouter des membres à une date ultérieure à celle de la création de la fiducie et de sa dotation initiale.
Choisissez ce que les bénéficiaires sont autorisés à recevoir de la fiducie. La plupart des fiducies qui incluent des enfants exigent qu’ils atteignent un certain âge et stipulent une limite quant à ce qu’ils reçoivent, par exemple. Ces contours sont confiés au fiduciaire pour réaliser les souhaits du fondateur.
Rédiger l’acte de fiducie. L’acte de fiducie est un document juridiquement contraignant qui décrit le traitement spécifique de la fiducie, des bénéficiaires et des prestations des bénéficiaires.
Doter la fiducie de prestations initiales, remises à votre fiduciaire.
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